La FCA (Financial Conduct Authority), autoridad financiera del Reino Unido, ha multado a Santander UK, filial británica de Santander, con 107.793.300 libras esterlinas tras advertir «deficiencias graves y persistentes en sus controles contra el blanqueo de capitales (AML), que afectan a sus clientes del servicio de Business Banking», según informó el organismo en un aviso.
Entre el 31 de diciembre de 2012 y el 18 de octubre de 2017, Santander no inspeccionó ni administró apropiadamente sus sistemas de AML, enseña la FCA, lo que «impactó relevantemente en la supervisión de cuentas de mucho más de 560.000 clientes del servicio empresariales«.
La autoridad británica añade que Santander tenía sistemas «ineficaces» para contrastar apropiadamente la información proporcionada por los clientes del servicio sobre el negocio que iban a efectuar. La compañía tampoco inspeccionaba apropiadamente el dinero que los clientes del servicio les habían dicho que pasaría por sus cuentas en comparación con lo que verdaderamente se ingresaba, precisa.
«La mala administración por la parte del Santander de sus sistemas de pelea contra el blanqueo de capitales y sus intentos inapropiados de solucionar los inconvenientes hicieron un peligro prolongado y grave de blanqueo de capitales y delincuencia financiera«, enseña Mark Steward, directivo de Ejecución y Supervisión del Mercado de la FCA. «Como una parte de nuestro deber de impedir y achicar la delincuencia financiera, proseguimos tomando medidas contra las compañías que no aplican controles correctos contra el blanqueo de capitales», añade.
El comunicado incluye ejemplos de las ocasiones que se generaron. En un caso, enseña, un nuevo cliente abrió una cuenta como pequeño negocio de traducciones con depósitos por mes previstos de 5.000 libras. Tras seis meses recibía millones en depósitos y trasfiriendo de forma rápida el dinero a cuentas separadas.
Santander sabía que había debilidades importantes en sus sistemas y controles de AML y empezó un programa de novedades en 2013. Más allá de que estos cambios brindaron rincón a ciertas actualizaciones, el banco concluyó que los cambios no abordaban apropiadamente las debilidades latentes y, en 2017, decidió llevar a cabo una reestructuración integral de sus procesos y sistemas. Santander UK prosigue capitalizando en su programa de transformación y remediación en curso, enseña la FCA.
La autoridad añade que Santander no ha impugnado las conclusiones y ha recibido llegar a un convenio, lo que quiere decir que se ha beneficiado de una rebaja del 30%. Sin el descuento, la sanción económica habría sido de 153.990.400 libras esterlinas.