La Policía Nacional de España ha lanzado un ingenioso método para combatir el creciente fenómeno de la estafa conocida como el ‘timo del conocido’ o ‘timo del familiar’. Este fraude a menudo implica que un estafador se hace pasar por un familiar o amigo en apuros, solicitando ayuda financiera urgente. La Policía Nacional ha adoptado la premisa de que si los estafadores agudizan su ingenio, ellos deben hacerlo aún más, utilizando la popular plataforma de medios sociales TikTok para difundir su mensaje.
La estafa del ‘timo del conocido’ es similar en su estructura a muchos otros fraudes. La víctima recibe un SMS, Whatsapp, o incluso una llamada de una supuesta persona conocida que está de viaje en el extranjero. La comunicación puede provenir de cualquier parte del mundo, como Colombia o Filipinas, y a menudo se trata de un simple «Hola». Si la víctima conoce a alguien que vive o está de viaje en ese país, es probable que responda, y en ese momento ha picado el anzuelo.
En algunos casos, los estafadores adoptan un enfoque más personal, enviando mensajes desde un número español y haciéndose pasar por un miembro de la familia, como un hijo, padre, madre o hermano. El periodista Jordi Évole denunció recientemente este tipo de fraude. Los estafadores alegan haber cambiado de número de móvil porque se les ha roto o robado el anterior, en un intento de conseguir el código de seis dígitos de Whatsapp de la víctima para acceder a todo su historial de conversaciones.
Los estafadores emplean tácticas de engaño para hacer creer a la víctima que su amigo o familiar ha perdido el móvil o se lo han robado y se encuentra en una situación de indefensión, o necesita dinero urgente. En algunos casos, incluso recurren a la inteligencia artificial para replicar la voz del familiar o amigo, en lo que se conoce como la ‘estafa del conocido’.
El patrón de la conversación generalmente se centra en la necesidad urgente de dinero para resolver un problema, como recuperar una maleta. Los importes solicitados suelen ser pequeños, de unos 50 o 100 euros, para alentar a la víctima a enviar el dinero sin pensar demasiado. Sin embargo, a veces se solicitan cantidades mayores, de entre 600 y 1.200 euros, a través de una compañía remesadora de dinero o transferencia.
La Policía Nacional ha propuesto un truco muy efectivo para burlar este intento de estafa: el uso de un ‘código familiar’. Este código es una palabra o frase preestablecida que solo la familia conoce y que puede usar para verificar la identidad de la persona que solicita ayuda. El código puede ser cualquier cosa, desde «el nombre de tu bisabuela o el de tu peluche favorito cuando eras niño» hasta la letra de una canción especial para la familia. Este simple pero efectivo método permite a la víctima descartar de forma instantánea si la persona que solicita ayuda es realmente un familiar o si se trata de un intento de estafa.