Dos investigados en Jaén por hacer de 'mulas bancarias' en un entramado de estafa y blanqueo de capitales

Detenido e investigado por estafa y blanqueo de capitales: el modus operandi de las «mulas bancarias»

La Policía Nacional ha informado que se ha identificado y procedido a la detención de un joven de 22 años, mientras que otro de 26 años está siendo investigado por presuntos delitos de estafa y blanqueo de capitales, habiendo robado una cantidad que supera los 10.000 euros. Los individuos han sido identificados como titulares de cuentas bancarias a las que se realizaron transferencias de dinero, lo que pone de relieve su papel de «mula» en la actividad criminal.

El término «mula bancaria» se refiere a aquellos individuos que actúan como intermediarios en la actividad delictiva, recibiendo y transfiriendo dinero obtenido de manera ilícita entre cuentas bancarias. Este entramado criminal sitúa a los dos hombres en el último eslabón de la cadena, abriendo cuentas para recibir dinero estafado a otras víctimas y luego retirarlo de acuerdo con las instrucciones del nivel superior de la red criminal.

Las víctimas de las ciberestafas

Las cuentas bancarias de estos presuntos delincuentes recibieron diversas transferencias de al menos dos víctimas. Una de ellas denunció haber sido víctima de una ciberestafa a través del método de «vishing«, en el que los ciberdelincuentes se hicieron pasar por la entidad bancaria de la víctima, tomaron el control de la cuenta del banco y lograron realizar varias transferencias por un valor de más de 6.000 euros.

La segunda víctima afirmó haber recibido un mensaje de su entidad bancaria en el que se le informaba de un error en un crédito solicitado por un valor superior a los 4.000 euros. Para rectificar el error, se le pidió que devolviera una cantidad de dinero, con la excepción de una pequeña suma para cubrir supuestos gastos de gestión, a otra cuenta.

Las autoridades judiciales han sido informadas sobre la detención de la presunta «mula» y el individuo investigado. Las investigaciones se pusieron en marcha después de que se identificaran a varias personas que habían sido víctimas de ciberestafas y que habían sido engañadas para transferir dinero de su cuenta bancaria a otra.

Las llamadas «mulas bancarias» se sitúan en este último eslabón de la cadena criminal. Son los receptores del dinero estafado, encargados de recibir las transferencias fraudulentas y luego realizar varios movimientos de salida, dejando la cuenta a cero.

Las investigaciones llevadas a cabo por los agentes, en colaboración con las entidades bancarias, han permitido la detención de un individuo y la investigación de otro que estaban recibiendo el dinero procedente de las transferencias fraudulentas.

La Policía Nacional ofrece una serie de recomendaciones para evitar ser víctima de estos ataques: no facilitar datos personales, bancarios o contraseñas por teléfono o SMS, utilizar las aplicaciones oficiales de las entidades bancarias y nunca realizar pagos ni actualizaciones de datos a través de enlaces enviados por correo electrónico o SMS.